Банктердің валюталық операциялары: түрлері және сипаттамалары

Валюталық айырбастау операциялары - халықаралық келісімдерге немесе валюталық құндылықтарды пайдалануға ұлттық заңдарына сәйкес шешіледі мәміле.

Валюталық операциялардың түрлері

1. Шетел валютасындағы форвард операциялары (фьючерстер, форвардтар) - Тараптар жасасу кезінде бекітілген айырбас бағамы, мәміле аяқталғаннан кейін келісілген уақыт арқылы валюта белгілі бір соманың жеткізу туралы келісімге, оның барысында операция. Валюталық Фьючерс операциялары, екі ерекшеліктері бар.

ол белгілі бір уақыт кезеңінен кейін жүзеге асырылады, дегенмен бағамы, мәміле тіркелген.

жасасу және орындаушылық операциялар арасындағы уақыт аралығы бар. Соңғы мерзімі, валюта, яғни жеткізу, операция жасалған күнгі немесе мерзімде басқа кезең аралығында соңына ретінде анықталады.

шетел биржасында форвардтық келісім-шарттар орындалады:

- байланысты алуға валюта айырбастаудың пайда алыпсатарлық пайданы;

- шетелде сақтандыру олар жүзеге асырылуда, онда валюта тозу салдарынан ықтимал шығындарға қарсы тікелей немесе портфельдік инвестициялары бойынша;

- коммерциялық мақсатта алмасу (конверсиялық), яғни, болашақ төлемдер үшін шетел валютасын немесе шетел валютасын сатып алу аванстық сату болып табылады.

жабу үшін қолдану валюталық тәуекелді бизнес операцияларын уақытта форвард операцияларын көшу кезінде 70-ші жылдары кеңінен тараған құбылмалы бағамын алмасу.

2. Банктердің Валюталық айырбастау операциялары ең көп тараған «спот». Олар валюталық операциялар жалпы көлемінің 90% құрайды. Олардың мәні сатып орналасқан және валютаны сату ұсыныстар жағдайы оның соңында бекітілген болатын ставка бойынша мәміле жасалған күннен кейінгі екінші жұмыс күні банктер. Бұл жағдайда, жұмыс күндері мәміле қатысатын валюталар әрқайсысы үшін қарастырылады. Келесі күні валюталардың емес жұмыс бір операция жасалған күні, валютаны жеткізу мерзімі бір күн асатын болса, және басқа валюталық бизнес күні болып табылмаса, жеткізу, сондай-ақ бір күн өсті Яғни, егер.

Мұндай операциялар бойынша валюталық жабдықтау бенефициар банктер көрсетілген шоттар, жүргізіледі. бұрын қысқа уақыт кезеңінде оны жүзеге асыру мақсаты қиындықтарға туындап, екі күн Айырбастау, сондай-ақ, коммерциялық банктің валюталық операцияларды талдау қажет.

ең мобильді элементі шетелдік валюта позицияларын экспресс жеткізу валюта нарығындағы Банктің операциялар болып табылады, бірақ олар кейбір қаупін бар. шетел валютасында банктер клиенттердің қажеттіліктеріне көзделген «дақ» операциялардың көмегімен бір валютадан алыпсатарлық және арбитраж, капитал ағынын жүзеге асырылады.

3. «своп» қолма-қол шетел валютасымен айырбастау біріктіреді мәміленің түрі болып табылады банктердің операцияларды. Итальяндық банкирлер вексельдермен операцияларды жүргізді ортағасырлық заманнан, бері банк әрекет сияқты белгілі. Кейінірек, олар deportnyh және reportnyh операциялар түрінде дами бастады. Қолда - уақытта және шетел валютасындағы сатып ақшалай сату асырылады кері тәртібі есепте өзара байланысты мәмілелердің комбинациясы.

Кейінірек, банктердің своп депозиттерінің валюталық-айырбастау операциялары түрлі валютада балама сомаға алмасу нысанын сатып алды. Осы операция кемшілігі арттыру болды , банктің баланс осылайша нашарлады қосымша тәуекелдер мен факторларды құру. банктердің валюталық операциялары, «СВОП» Осы мәселелерді шешу, қарастыру валюта сатып алу түрінде жүзеге асырылады, бұл дегеніміз, баланстан тыс жүзеге асырылады.

«SWAP» белгілі бір кезең үшін бірдей валюталардың kontrsdelkoy дереу жеткізу валютасын сатып алу және сату біріктіреді. екі серіктестер (корпорациялар, банктер және т.б.) келіссөздер қарсы төлемдер туралы.